HOUSTON – Một cựu chiến binh Hoa Kỳ bị khuyết tật tại Houston đã liên hệ với đài FOX 26 Houston sau khi tài khoản ngân hàng của cô bị một kẻ lừa đảo tấn công. Tuy nhiên, theo lời cô, sau khi trình báo sự việc cho ngân hàng, số tiền trong tài khoản của cô đã bị phong tỏa trong một tháng, khiến cô không thể chi trả các hóa đơn.
Vấn đề lừa đảo ngân hàng ngày càng gia tăng, từ lừa đảo “phishing” (lừa đảo qua mạng), séc giả, đến việc kẻ gian mạo danh nhân viên ngân hàng để lấy mật khẩu. Các nạn nhân đã mất hàng ngàn đô la. Ngân hàng có quyền hạn chế quyền truy cập vào tài khoản khi điều tra hoạt động gian lận, và việc này có thể kéo dài hàng tuần hoặc thậm chí hàng tháng.
Trường hợp của cô Erica Hamilton là một minh chứng. Hồi tháng Tám, cô phát hiện có hai khoản tiền lương lạ được gửi vào tài khoản Chase Bank của mình, dù cô đã nghỉ hưu và là cựu chiến binh khuyết tật không đi làm. Cô đã báo cáo các khoản tiền gửi này cho ngân hàng. Sau đó, cô được biết có người đang cố gắng đảo ngược các giao dịch, kể cả những giao dịch hợp lệ mà cô đã thực hiện.
Theo Cục Kinh Doanh Tốt Hơn (Better Business Bureau – BBB), đây là những dấu hiệu cảnh báo của các chiêu lừa đảo đang phát triển mạnh, như lừa đảo séc giả yêu cầu nạn nhân gửi trả tiền, hoặc các vụ đột nhập tài khoản ngân hàng gian lận sau khi nạn nhân vô tình cung cấp thông tin qua các chiêu “phishing”.
Cô Hamilton cho biết ngân hàng Chase đã hạn chế tài khoản của cô trong khi điều tra hoạt động gian lận, nhưng điều này khiến cô không thể thanh toán hóa đơn trong hơn 30 ngày. Cô chia sẻ sự tuyệt vọng khi không thể mượn tiền từ người khác và không hiểu tại sao tiền của mình lại bị giữ.
Sau khi đài FOX 26 Houston liên hệ với ngân hàng Chase, ngân hàng này đã đưa ra một tuyên bố: “Chúng tôi tin rằng cô Hamilton là nạn nhân của một vụ lừa đảo, trong đó cô đã chia sẻ thông tin tài khoản của mình. Kẻ gian đã sử dụng thông tin đó để truy cập tài khoản và thực hiện nhiều giao dịch gian lận. Một tờ séc giả cũng đã được gửi vào tài khoản. Tài khoản đã bị hạn chế để bảo vệ khách hàng. Các giao dịch gian lận và séc giả đã dẫn đến một cuộc rà soát kỹ lưỡng, nhưng chúng tôi hiện đã giải quyết vấn đề và gửi số tiền còn lại cho cô Hamilton.” Cô Hamilton sau đó đã gửi thư báo tin rằng tấm séc đã đến vào thứ Bảy, bày tỏ lòng biết ơn vì đã được lắng nghe và giúp đỡ để lấy lại tiền.
Bảo Vệ Tài Khoản Ngân Hàng Của Quý Vị
BBB cũng cung cấp một số lời khuyên để bảo vệ tài khoản ngân hàng khỏi các chiêu lừa đảo:
- Không trả lời bất kỳ cuộc gọi, tin nhắn hoặc email nào tự xưng là từ ngân hàng của quý vị.
- Liên hệ trực tiếp với ngân hàng bằng số điện thoại trên trang web chính thức hoặc sao kê ngân hàng để xác minh.
- Không bao giờ cung cấp mật khẩu ngân hàng.
- Sử dụng xác thực đa yếu tố cho tài khoản của quý vị.
- Nếu phát hiện hoạt động gian lận, hãy thông báo ngay cho ngân hàng, cơ quan thực thi pháp luật và Ủy Ban Thương Mại Liên Bang (Federal Trade Commission – FTC).
Khi quý vị báo cáo hoạt động gian lận cho ngân hàng, họ có 10 ngày để điều tra. Tuy nhiên, ngân hàng có thể hạn chế số tiền của quý vị trong nhiều tuần hoặc thậm chí nhiều tháng trong khi tiến hành điều tra đầy đủ. Nếu một lệnh hạn chế liên tục chặn quyền truy cập vào tiền, chủ tài khoản có thể kháng cáo quyết định của ngân hàng bằng văn bản, gửi khiếu nại lên Cục Bảo Vệ Tài Chính Người Tiêu Dùng (Consumer Financial Protection Bureau – CFPB), hoặc tham khảo ý kiến luật sư. Thông tin trong bài viết này được tổng hợp từ Better Business Bureau, ngân hàng Chase và cuộc phỏng vấn với cô Erica Hamilton, theo FOX 26 Houston.
