Một nhóm người về hưu đang bày tỏ sự lo ngại về cách quản lý quỹ hưu bổng công lớn nhất nước Mỹ, California Public Employees’ Retirement System (CalPERS), và đã khởi xướng một cuộc điều tra độc lập.
Theo NBC News, những người về hưu này đã thuê một nhà điều tra chuyên về quỹ hưu bổng để làm rõ về các khoản đầu tư của quỹ, phí cao mà quỹ trả cho các công ty lớn ở Phố Wall và hiệu quả hoạt động kém của quỹ.
Margaret Brown, một cựu thành viên hội đồng quản trị CalPERS, hiện là chủ tịch của Retired Public Employees’ Association of California, một tổ chức phi lợi nhuận với khoảng 22.000 thành viên, cho biết: “Chúng tôi sẽ tự mình giải quyết việc này.”
CalPERS là quỹ hưu bổng lớn nhất quốc gia với 2,3 triệu thành viên. Tuy nhiên, quỹ chỉ được tài trợ 75%, thấp hơn mức trung bình toàn quốc là 83,1%, theo National Conference on Public Employee Retirement Systems.
Hiệu quả đầu tư của CalPERS cũng không bằng các quỹ hưu bổng khác. Trong 5 năm qua, danh mục đầu tư cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và vốn cổ phần tư nhân của quỹ chỉ mang lại lợi nhuận trung bình 6,6% mỗi năm, so với mức tăng trung bình 7,15% của các quỹ công khác.
Một lo ngại khác là CalPERS đã tăng cường đầu tư vào các tài sản kém minh bạch và tốn kém, như vốn cổ phần tư nhân. Báo cáo tài chính gần đây nhất cho thấy quỹ đã phân bổ 15,6% danh mục đầu tư vào vốn cổ phần tư nhân, tăng so với mục tiêu trước đó là 10% vào năm 2023. Tuy nhiên, hiệu quả đầu tư vốn cổ phần tư nhân của CalPERS đã không đạt được kỳ vọng trong nhiều khung thời gian.
Theo NBC News, những người về hưu lo ngại về việc CalPERS tăng cường đầu tư vào vốn cổ phần tư nhân trong bối cảnh các nhà đầu tư lớn khác đang thoái vốn khỏi loại tài sản này.
J.J. Jelincic, một cựu thành viên hội đồng quản trị CalPERS khác, bày tỏ lo ngại về sự thiếu minh bạch trong hoạt động của quỹ. Ông nói: “Họ ngày càng trở nên bí mật hơn, và điều đó rõ ràng là gây khó chịu. Ngày càng khó biết họ đang làm gì.”
CalPERS từ chối bình luận về cuộc điều tra mới này.
Những người về hưu dự định thuê Edward Siedle, một cựu luật sư của Securities and Exchange Commission, làm nhà điều tra pháp lý cho quỹ hưu bổng. Siedle đã từng thực hiện các cuộc điều tra tương tự đối với các quỹ hưu bổng công khác.
David Soares, một cựu công tố viên ở khu vực Vịnh San Francisco, người đã nghỉ hưu vào năm 2016 sau 32 năm làm việc, cho biết: “Tôi thực sự cảm thấy tiền hưu bổng của mình đang gặp rủi ro. Những gì chúng ta đang thấy là một sự cướp bóc hoàn toàn quỹ thông qua các khoản phí trả cho các nhà quản lý bên ngoài. Họ đang để hàng tỷ đô la bay ra ngoài mà không có lợi ích gì.”
Theo NBC News.
