Trong một thế giới đầy biến động, việc quản lý tài chính gia đình một cách hiệu quả trở nên vô cùng quan trọng. Mới đây, bà Jill Schlesinger, một nhà phân tích kinh doanh của CBS News, đã chia sẻ một danh mục kiểm tra sức khỏe tài chính gia đình, cung cấp những gợi ý thiết thực để bảo vệ tài sản và sự an toàn tài chính cho gia đình bạn.
Bà Schlesinger nhấn mạnh rằng, để đối phó với những rủi ro tài chính như lừa đảo, điều quan trọng nhất là tạo ra một cuộc đối thoại cởi mở giữa các thành viên trong gia đình. Việc này giúp mọi người cùng nắm bắt thông tin và nhận diện các vấn đề tiềm ẩn.
Theo Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB), có ba câu hỏi cơ bản mà bạn nên thảo luận trong gia đình:
- Bạn có biết tất cả số tài khoản của gia đình và cách truy cập chúng không? Điều này bao gồm ngân hàng, quỹ tín dụng, tài khoản đầu tư, thẻ tín dụng và quỹ hưu trí.
- Bạn có hiểu tài sản và các khoản đầu tư của người thân không, và ai là người thụ hưởng?
- Bạn có biết tất cả thu nhập của gia đình được gửi vào đâu không?
Sau khi thu thập thông tin, hãy thiết lập các biện pháp an toàn. Bạn có thể được thêm vào danh sách “liên hệ đáng tin cậy” tại bất kỳ tổ chức tài chính nào. Điều này cho phép tổ chức cảnh báo bạn nếu họ nhận thấy hoạt động đáng ngờ.
Một bước quan trọng khác là đóng băng hồ sơ tín dụng. Việc này hạn chế quyền truy cập vào hồ sơ tín dụng của bạn, giúp ngăn chặn kẻ trộm danh tính mở tài khoản mới dưới tên bạn. Bạn cần thực hiện việc này tại ba cơ quan tín dụng chính: Equifax, Experian và TransUnion.
Ngoài ra, hãy xem xét việc thu thập thông tin y tế, bao gồm bảo hiểm, thông tin liên hệ của bác sĩ, hồ sơ kê đơn và danh sách dị ứng. Đừng quên thiết lập các biện pháp chặn cuộc gọi tự động và tin nhắn SMS. Cuối cùng, hãy nhớ rằng thông tin trong danh mục kiểm tra sức khỏe tài chính gia đình nên được bảo mật bằng mật khẩu mạnh.
Theo ABC News, việc chủ động kiểm soát tài chính gia đình không chỉ giúp bạn bảo vệ tài sản mà còn tạo ra sự an tâm cho bản thân và những người thân yêu.
