Trong thập niên vừa qua, nhiều công ty fintech đã làm thay đổi cách thức các doanh nghiệp Mỹ quản lý tài chính. Brex đơn giản hóa thẻ tín dụng công ty, Ramp tự động hóa kiểm soát chi tiêu, và Mercury tái thiết lập dịch vụ ngân hàng cho các công ty khởi nghiệp. Tuy nhiên, làn sóng đổi mới tài chính này vẫn chưa chạm đến một phần quan trọng của nền kinh tế: các tổ chức phi lợi nhuận.
Givefront, một công ty khởi nghiệp được Y Combinator hậu thuẫn, do hai sinh viên bỏ học 21 tuổi là Matt Tengtrakool (từ Harvard) và Aidan Sunbury (từ UC Berkeley) đồng sáng lập, đang tìm cách thay đổi điều này. Công ty đang xây dựng một nền tảng tài chính được thiết kế riêng cho các tổ chức phi lợi nhuận, bao gồm các ngân hàng thực phẩm, cứu hộ động vật, tổ chức phi chính phủ, nhà thờ và các hiệp hội chủ nhà.
Các tổ chức phi lợi nhuận chiếm khoảng 6% GDP của Hoa Kỳ và đóng góp hàng nghìn tỷ đô la mỗi năm, nhưng phần lớn vẫn dựa vào các công cụ tài chính lỗi thời. Givefront tin rằng việc hiện đại hóa quản lý chi tiêu, tuân thủ và báo cáo tài chính, được điều chỉnh phù hợp với thực tế của các tổ chức phi lợi nhuận, có thể mang lại hiệu quả đáng kể trong toàn ngành.
Trước khi thành lập Givefront, Tengtrakool đã thử nghiệm với một công ty khởi nghiệp cho vay nhỏ ở Nigeria. Sau đó, anh làm việc trong một số tổ chức phi lợi nhuận trong khi học khoa học máy tính và thống kê tại Harvard, bao gồm cả việc điều hành một vài tổ chức. Tại một tổ chức phi lợi nhuận, anh đã giúp tăng số tiền quyên góp lên gần 500.000 đô la. Tengtrakool cho biết những kinh nghiệm này đã cho thấy một khoảng trống rõ ràng mà các tổ chức phi lợi nhuận phải đối mặt. Họ có các yêu cầu pháp lý và báo cáo nghiêm ngặt nhưng lại thiếu các công cụ mà các doanh nghiệp hiện đại coi là điều hiển nhiên.
“Tôi luôn quan tâm đến các hệ thống tài chính, và công việc này phù hợp một cách tự nhiên,” Giám đốc điều hành của Givefront chia sẻ với TechCrunch. “Trong khi giúp điều hành những tổ chức phi lợi nhuận này với một vài sinh viên khác, chúng tôi nhận ra rằng hầu hết họ không có các công cụ tài chính đầy đủ để đảm bảo tuân thủ hoặc bảo vệ tình trạng miễn thuế của họ. Các công cụ họ dựa vào hoàn toàn không đồng bộ với những gì được coi là hiện đại trong thế giới khởi nghiệp.”
Givefront gia nhập Y Combinator Mùa đông năm 2024 với tầm nhìn rộng lớn bao gồm cả dịch vụ ngân hàng và kế toán. Tuy nhiên, nhóm nhanh chóng nhận ra rằng việc thuyết phục các tổ chức phi lợi nhuận thay thế kế toán viên hoặc các mối quan hệ ngân hàng cốt lõi đòi hỏi một quy trình bán hàng chậm chạp và khó khăn, dẫn đến sự thay đổi tập trung vào thẻ và quản lý chi tiêu.
“Việc thuyết phục một tổ chức chuyển đổi thẻ họ sử dụng dễ dàng hơn nhiều so với việc thay thế toàn bộ hệ thống kế toán của họ,” Tengtrakool nói.
Mặc dù Givefront cung cấp các tính năng tương tự như các nền tảng chi tiêu của doanh nghiệp như Ramp và Brex, nhưng việc tập trung độc quyền vào các tổ chức phi lợi nhuận đã tạo nên sự khác biệt của họ.
Các tổ chức phi lợi nhuận hoạt động dưới những ràng buộc mà hầu hết các doanh nghiệp không bao giờ phải đối mặt. Họ quản lý các khoản tài trợ có giới hạn và không giới hạn, báo cáo chi tiêu cho các nhà tài trợ và quỹ, theo dõi chi phí tình nguyện viên và nộp các tiết lộ theo Mẫu 990 của IRS. Nhiều tổ chức phi lợi nhuận quản lý hàng chục khoản tài trợ cùng một lúc, mỗi khoản có các quy tắc chi tiêu và báo cáo riêng.
Các hệ thống phi lợi nhuận truyền thống như Blackbaud, Sage và MIP vẫn chiếm ưu thế trên thị trường, nhưng chúng thường thiếu các biện pháp kiểm soát chi tiêu theo thời gian thực, quy trình phê duyệt hiện đại và tích hợp liền mạch với các công cụ mà các tổ chức phi lợi nhuận ngày càng phụ thuộc vào.
Thay vì thay thế hoàn toàn các hệ thống này, Givefront tự định vị mình là một lớp dọc nằm trên chúng. Nền tảng này tích hợp với phần mềm kế toán cũ đồng thời bổ sung các biện pháp kiểm soát chi tiêu dành riêng cho các tổ chức phi lợi nhuận, ghi lại biên lai để kiểm toán, lập ngân sách dựa trên khoản tài trợ và báo cáo tự động.
“Nhiều quy trình làm việc mà chúng tôi đang xây dựng rất cụ thể cho cách thức hoạt động của một phần nền kinh tế này,” Tengtrakool nói. “Quy trình làm việc và tích hợp của chúng tôi là một cải tiến gấp 10 lần so với các công cụ quản lý chi tiêu và doanh nghiệp truyền thống.”
Givefront tạo ra doanh thu từ việc trao đổi thẻ và đăng ký liên quan đến tính năng thanh toán hóa đơn của mình. Theo thời gian, Givefront có kế hoạch mở rộng doanh thu bằng cách tung ra các sản phẩm liền kề, bao gồm bảng lương, ngân hàng, lập ngân sách và có khả năng quản lý đầu tư và tài sản.
Kể từ khi ra mắt thẻ của mình vào khoảng sáu tháng trước, Givefront đã tiếp nhận hàng trăm tổ chức và báo cáo mức tăng trưởng doanh thu và tổng khối lượng thanh toán hàng tháng hơn 200%. Công ty dự kiến sẽ phục vụ khoảng 1.000 tổ chức phi lợi nhuận vào cuối năm nay, với mục tiêu dài hạn là tiếp cận 5.000 tổ chức vào giữa năm sau.
Tengtrakool cho biết tuổi trẻ của nhóm, trong đó cũng có một kỹ sư sáng lập 17 tuổi, đã đóng vai trò là cả một lợi thế và một thách thức cho đến nay. Một số nhà lãnh đạo phi lợi nhuận thấy tuổi của nhóm rất mới mẻ, trong khi những người khác lại do dự khi giao phó cơ sở hạ tầng tài chính cho một nhóm trẻ như vậy.
Nhà thờ và các tổ chức tôn giáo đã thúc đẩy việc áp dụng mạnh mẽ nhất, ông nói. Nhiều người dựa vào các thủ quỹ tình nguyện thay vì nhân viên tài chính toàn thời gian và tự động hóa của Givefront làm giảm đáng kể gánh nặng hoạt động của họ.
Công ty gần đây đã hoàn thành vòng gọi vốn 2 triệu đô la, do Script Capital dẫn đầu với sự tham gia của Y Combinator, C3 Ventures, Phoenix Fund và các nhà đầu tư thiên thần, bao gồm các Giám đốc điều hành của Chariot và Wealthfront. Khoản đầu tư hạt giống này sẽ giúp công ty mở rộng phân phối, phát triển nhóm của mình và mở rộng các dịch vụ thẻ và thanh toán hóa đơn.
Theo TechCrunch.
