Một doanh nhân 73 tuổi ở vùng Upstate New York đang đối mặt với cáo buộc điều hành một kế hoạch lừa đảo theo mô hình Ponzi, chiếm đoạt khoảng 95 triệu USD của gần 1.000 nhà đầu tư, chủ yếu là những người hàng xóm và cộng đồng địa phương.
Miles “Burt” Marshall, người đã điều hành một văn phòng tài chính tại làng Hamilton, nơi ông cung cấp dịch vụ chuẩn bị thuế, bán bảo hiểm và nhận tiền đầu tư dưới tên gọi “Quỹ 8%”, hứa hẹn mức lãi suất cố định hàng năm. Marshall được biết đến với sự thân thiện, tặng quà là các sản phẩm địa phương và xây dựng lòng tin bằng cách nhấn mạnh rằng nhiều tổ chức uy tín, bao gồm nhà thờ và các cơ quan cứu hỏa, cũng là nhà đầu tư.
Nhiều nạn nhân, trong đó có các giáo sư Đại học Colgate, nhân viên văn phòng và những người về hưu, đã mất toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời. Bà Christine Corrigan và chồng, chủ một nhà hàng, cho biết họ bị mất khoảng 1.5 triệu USD. Ông Dennis Sullivan, một nạn nhân khác, cho biết gia đình và bạn bè của ông cũng bị ảnh hưởng.
Marshall, từng là chuyên gia thuế được liên bang công nhận và thừa kế công việc kinh doanh của cha mẹ, đã bắt đầu nhận tiền đầu tư từ những năm 1980. Ban đầu, ông trả lãi và xử lý các yêu cầu rút tiền đúng hẹn, khiến ngày càng nhiều người tin tưởng tham gia. Tuy nhiên, theo các tài liệu của tòa án và lời khai của người quản lý tài sản được chỉ định, Marshall đã sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư cũ từ năm 2011, dấu hiệu đặc trưng của một vụ lừa đảo Ponzi.
Năm 2023, Marshall đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản, khai báo nợ hơn 90 triệu USD và tài sản khoảng 21.5 triệu USD. Nguyên nhân được cho là do kinh doanh yếu kém, vay nợ với lãi suất cao hơn thị trường và chi tiêu cá nhân hàng trăm nghìn USD cho du lịch, ăn uống và các dịch vụ khác. Ông ta cũng bị cáo buộc làm sai lệch thông tin về lợi nhuận kinh doanh bất động sản của mình.
Marshall đã nhận tội không phạm tội đối với các cáo buộc chiếm đoạt tài sản và gian lận chứng khoán. Hiện tại, tài sản của ông, bao gồm nhà cửa và bất động sản, đang được bán để bù đắp một phần thiệt hại cho các nhà đầu tư, ước tính họ chỉ có thể thu hồi khoảng 5.4 xu cho mỗi đô la đã đầu tư. Theo nguồn tin từ AP, vụ việc này đã gây ra tổn thất lớn cho cộng đồng nhỏ bé này, khiến nhiều người mất niềm tin vào hệ thống tài chính và những người xung quanh.
