Một xu hướng đầu tư mới nổi lên gần đây đang thu hút sự chú ý tại Hoa Kỳ, đó là hình thức Đầu tư theo Trách nhiệm Kinh thánh (Biblically Responsible Investing – BRI). Chiến lược này có thể đáng để bạn cân nhắc, bất kể bạn là một tín đồ ngoan đạo, người quản lý tài chính thận trọng hay chỉ đơn giản là người muốn kết hợp niềm tin vào các quyết định tài chính của mình.
Vậy, BRI là gì? Về cơ bản, các nhà đầu tư BRI tìm cách điều chỉnh các quyết định tài chính của họ theo các nguyên tắc Kinh thánh. Nó không chỉ đơn thuần là lợi nhuận đầu tư. Nó còn là việc tôn vinh Chúa với cách chúng ta đầu tư các nguồn lực mà Ngài đã giao phó cho chúng ta. Tức là, bạn đầu tư vào các công ty phù hợp với các giá trị Cơ đốc giáo và tránh những công ty có hoạt động kinh doanh hoặc lập trường xã hội mâu thuẫn với những giá trị đó.
Trong hơn 30 năm sự nghiệp đầu tư của mình, người viết bài đã chứng kiến sự trỗi dậy của đầu tư có trách nhiệm xã hội, đầu tư đạo đức, và sự thúc đẩy mạnh mẽ cho đầu tư ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị), và giờ đây là sự nổi lên của BRI.
Vì sao BRI đang được chú trọng?
Có một vài lý do giải thích cho sự tăng trưởng của BRI:
- Ngày càng nhiều nhà đầu tư Cơ đốc giáo đặt câu hỏi: “Tiền của tôi đang đi đâu?” Họ không còn cho rằng các quỹ đầu tư là trung lập về mặt đạo đức. Họ nhận ra rằng đồng đô la đầu tư của họ có thể đang hỗ trợ các doanh nghiệp, các hoạt động hoặc các chương trình nghị sự ở Mỹ mà họ không đồng tình.
- Sự xuất hiện của các quỹ, ETF và quỹ tương hỗ được sàng lọc và tiếp thị đặc biệt cho các nhà đầu tư dựa trên đức tin đã mở ra cánh cửa cho những người muốn danh mục đầu tư của họ phản ánh nhiều hơn là chỉ số lợi nhuận trên thị trường.
- Sự chuyển dịch rộng lớn hơn hướng tới đầu tư dựa trên giá trị (SRI, ESG) đã tạo ra cả nhu cầu và cơ sở hạ tầng cho BRI. Nhưng BRI áp dụng một bộ lọc rõ ràng theo Kinh thánh, đưa ra xu hướng mọi người xem xét lại niềm tin tổng thể của họ.
BRI hoạt động như thế nào?
Có một số cơ chế liên quan đến BRI trong cách các quỹ được đầu tư:
- Sàng lọc tiêu cực: Các công ty tham gia vào các hoạt động trái với các giá trị Kinh thánh (ví dụ: các ngành như dịch vụ phá thai, khiêu dâm, cờ bạc, rượu và thuốc lá, hoặc các công ty hỗ trợ các chương trình chống phá thai, chống gia đình) thường bị loại trừ.
- Sàng lọc tích cực hoặc khẳng định: Các công ty có hoạt động kinh doanh phản ánh các đức tính theo Kinh thánh (ví dụ: quản lý tốt các nguồn lực, thực hành lao động có đạo đức, mô hình kinh doanh thân thiện với gia đình) được coi là cơ hội để thêm vào một quỹ nhất định.
- Tư duy quản lý: Các nhà đầu tư không chỉ xem mình là chủ sở hữu theo đuổi lợi nhuận, mà còn là người quản lý các nguồn lực do Chúa ban cho, và họ đầu tư với cả niềm tin và tài chính trong tâm trí.
Một số quỹ cung cấp phương pháp tiếp cận này có thể kể đến như:
- BIBL (Inspire 100 ETF): Một quỹ ETF sử dụng “Inspire Impact Score™” độc quyền để đánh giá các công ty về mức độ phù hợp với các giá trị Kinh thánh.
- PRAY (FIS Biblically Responsible Risk Managed ETF): Một quỹ ETF được quản lý tích cực, không chỉ điều chỉnh các khoản đầu tư theo các giá trị Cơ đốc giáo (loại trừ các công ty liên quan đến phá thai, giải trí dành cho người lớn, cờ bạc, v.v.) mà còn tìm cách điều chỉnh rủi ro một cách linh hoạt.
- CATH (Global X S&P 500 Catholic Values ETF): Quỹ này nhắm mục tiêu vào các công ty có hoạt động kinh doanh phù hợp với các hướng dẫn từ Hội đồng Giám mục Công giáo Hoa Kỳ, một ví dụ khác về sàng lọc dựa trên đức tin.
Đầu tư có trách nhiệm theo Kinh thánh kết nối thị trường với giáo dân và bảng cân đối kế toán với Kinh thánh. Theo Fox News, BRI có thể là một công cụ đáng để cân nhắc nếu bạn là người tin rằng “Bất cứ điều gì bạn làm, hãy làm tất cả vì vinh quang của Đức Chúa Trời” (1 Cô-rinh-tô 10:31) và áp dụng cho cách bạn kiếm tiền chứ không chỉ cách bạn tiêu tiền.
