Các cơ quan liên bang cáo buộc một công ty có trụ sở tại Houston, từng quảng cáo là “sản phẩm tiết kiệm y tế tối ưu”, thực chất đã điều hành một Sơ đồ Ponzi, theo các tài liệu tòa án mà KHOU 11 Investigates xem xét. Health Matching Account Services (HMA) hiện đang chịu lệnh cấm tạm thời của liên bang và tài khoản ngân hàng của công ty đã bị đóng băng trong khi các điều tra viên tiếp tục thẩm vấn.
Những cáo buộc này được đưa ra vài tuần sau khi KHOU 11 Investigates lần đầu đưa tin về một cuộc đột kích của FBI tại văn phòng của công ty ở tây nam Houston. Kể từ đó, khách hàng trên khắp cả nước đã lên tiếng, cho biết họ gặp khó khăn trong việc đòi bồi hoàn các hóa đơn y tế.
Bà Gabby Denny, một bà mẹ đơn thân ở Tennessee, cho biết bà đã đóng gần 10.000 đô la vào HMA nhưng liên tục bị từ chối khi cố gắng đòi lại các chi phí. Bà Lana McCowen ở Idaho cũng cho biết đã mất 4.000 đô la và một hóa đơn điều trị tủy răng trị giá 1.700 đô la chưa được hoàn trả.
Theo một hồ sơ tòa án liên bang, chủ sở hữu HMA, bà Regina Gorog và con trai bà, Elliot, bị cáo buộc điều hành “một sơ đồ đầu tư Ponzi gian lận”. Hồ sơ này trích dẫn các tin nhắn được cho là của Elliot, trong đó có một tin nhắn viết: “đó là sơ đồ Ponzi của tôi, tôi có thể làm bất cứ điều gì mình muốn lol.”
Chính phủ cáo buộc HMA chỉ nắm giữ một phần nhỏ trong số tiền mà họ tuyên bố quản lý cho khách hàng. Vào tháng 10 năm 2023, hơn 8.000 khách hàng có số dư tài khoản cộng lại khoảng 33 triệu đô la, nhưng HMA chỉ có 130.000 đô la trong tài khoản ngân hàng. Lệnh cấm tạm thời do chính phủ Hoa Kỳ đệ trình và được thẩm phán phê duyệt sẽ đóng băng tài khoản của công ty để bảo toàn bất kỳ khoản tiền nào còn lại.
Luật sư Brian Hobson, đại diện cho bà Regina Gorog, đã đưa ra tuyên bố phủ nhận cáo buộc, cho rằng HMA đã thanh toán hơn 20 triệu đô la cho các thành viên trong bốn năm qua và việc đóng cửa công ty đã khiến các thành viên gặp khó khăn. Ông cũng cho rằng việc gắn mác “sơ đồ Ponzi” là không chính xác.
Một phát ngôn viên FBI cho biết khách hàng của HMA cảm thấy mình là nạn nhân nên điền vào một bản khảo sát trực tuyến để hỗ trợ các điều tra viên và ghi nhận bất kỳ khoản tiền bị mất nào.
