Mùa thuế có thể còn xa, nhưng các chuyên gia cho rằng tháng Chín là thời điểm lý tưởng để bắt đầu chuẩn bị. Theo Mercy Lane, đồng sở hữu của The Right Choice Financial and Tax Services, việc đợi đến tháng Mười Hai có thể khiến các cá nhân và chủ doanh nghiệp rơi vào tình thế vội vã.
Bà Lane cho biết: “Mọi người có cơ hội để đón đầu sự gấp gáp trong việc thanh toán thuế ước tính, tính toán nghĩa vụ thuế hoặc cảm giác rằng họ không có đủ chiến lược phù hợp. Lập chiến lược trong quý cuối cùng là cơ hội cuối cùng để họ điều chỉnh bản thân đối với bất kỳ nghĩa vụ thuế tiềm tàng nào hoặc bất kỳ khó khăn nào mà họ có thể gặp phải trong mùa thuế.”
Các sự kiện cuộc sống cần xem xét lại thuế:
Những thay đổi lớn trong cuộc sống có thể ảnh hưởng đến tờ khai thuế. Theo bà Lane, các cá nhân nên lên lịch xem xét lại trước cuối năm nếu họ đã trải qua:
- Mua nhà mới
- Có con
- Thành lập doanh nghiệp mới hoặc trở thành người tự kinh doanh
- Tiếp quản một doanh nghiệp hiện có
Ngay cả khi tờ khai thuế của một người không bị ảnh hưởng bởi những thay đổi này, một chuyên gia có thể giúp sắp xếp giấy tờ và bắt đầu lên kế hoạch cho tương lai.
“Một chủ nhà mới có thể không nhận được tác động lớn nhất trong năm đầu tiên, nhưng họ có thể bắt đầu chuẩn bị cho những điều bổ sung mà họ có thể áp dụng hoặc sử dụng… có thể giúp họ và giảm nghĩa vụ thuế của họ,” bà Lane nói.
Tối đa hóa đóng góp hưu trí:
Một lĩnh vực thường bị bỏ qua trong kế hoạch là đóng góp hưu trí.
“Là một người nộp thuế cá nhân, bạn sẽ được giảm trừ nghĩa vụ thuế bởi số tiền đóng góp mà bạn thực hiện cho kế hoạch hưu trí của mình,” bà Lane giải thích.
Ví dụ, một người có thu nhập 100.000 đô la, đóng góp 20.000 đô la cho hưu trí, sẽ chỉ bị đánh thuế trên 80.000 đô la.
“Điều này thực sự hữu ích cho cá nhân và các gia đình nhỏ để bù đắp nghĩa vụ thuế đó,” bà Lane nói.
Chủ doanh nghiệp cũng có các lựa chọn.
“Bạn có thể có các kế hoạch tự kinh doanh hoặc solo 401(k) để… giúp bù đắp nghĩa vụ của bạn với tư cách là một kế hoạch hưu trí cho tương lai của họ,” bà Lane cho biết.
Hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ:
Đối với các doanh nghiệp nhỏ, quý thứ tư là thời điểm lý tưởng để kiểm tra tài chính.
“Doanh nghiệp nhỏ cần kiểm tra giữa năm, quý ba hoặc quý bốn này để nói, ‘Tôi có đang có lãi không, hay tôi không có lãi? Tôi có thể làm gì để chuẩn bị cho bản thân một quy trình chuẩn bị thuế suôn sẻ hơn?’ Bà Lane nói. “Chúng tôi yêu thích các doanh nghiệp nhỏ. Chúng tôi thích hỗ trợ họ trong các chiến lược kế toán và đảm bảo rằng họ báo cáo đúng và tuân thủ.”
Sự khác biệt của The Right Choice:
Tại The Right Choice Financial and Tax Services, khả năng tiếp cận và giáo dục là trọng tâm.
“Chúng tôi chắc chắn là một công ty hỗ trợ toàn diện,” bà Lane nói. “Chúng tôi đảm nhận vai trò cố vấn cho khách hàng của mình, giáo dục họ và cung cấp cho họ sự hỗ trợ mà họ cần. Điều đó rất quan trọng đối với chúng tôi. Khách hàng có thể liên hệ với chúng tôi qua điện thoại hoặc email để nói, ‘Tôi có một câu hỏi nhanh.’ Chúng tôi muốn dễ dàng tiếp cận và chúng tôi muốn sẵn sàng mang lại sự an tâm đó.”
Xây dựng mối quan hệ với khách hàng cũng rất quan trọng đối với bà Lane.
“Tôi yêu việc [khách hàng] trở thành gia đình của chúng tôi,” bà Lane nói. “Chúng tôi tìm hiểu về họ. Chúng tôi có thể trải nghiệm công việc kinh doanh của họ thông qua họ. Chúng tôi có thể trở thành một phần trong cuộc sống và mục tiêu của họ. Tôi thực sự yêu thích mối quan hệ mà tôi xây dựng với khách hàng và sự đồng hành để tôi có thể trở thành một nhà cung cấp đáng tin cậy và một đối tác chiến lược đáng tin cậy cho những gì họ đang cố gắng thực hiện.”
Bước tiếp theo:
Để giúp các cá nhân và doanh nghiệp chuẩn bị, The Right Choice Financial and Tax Services cung cấp buổi tư vấn miễn phí kéo dài 30 phút.
“Chúng tôi có thể xem xét quá khứ, chúng tôi có thể xem xét hiện tại và chúng tôi có thể xem xét tương lai để thiết lập các chiến lược nhằm giúp [khách hàng] giảm bớt một số gánh nặng đó,” bà nói.
Tìm hiểu thêm hoặc lên lịch tư vấn của bạn ngay hôm nay tại www.trcfinancialservices.com.
Bài viết trên được sản xuất bởi Nhà báo Đa nền tảng Sydney Heller với đội ngũ Storytelling của Community Impact, với thông tin hoàn toàn do doanh nghiệp địa phương cung cấp như một phần giao dịch “nội dung được tài trợ” thông qua đội ngũ quảng cáo của chúng tôi. Theo Community Impact.
