Chuyên gia tài chính David Boren, Phó chủ tịch của Chisholm Trail Financial Group, đã chia sẻ những lời khuyên hữu ích về lập kế hoạch di sản tại khu vực trung tâm Texas. Với 40 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực này, ông Boren nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xem xét và cập nhật kế hoạch di sản định kỳ, ít nhất là ba đến năm năm một lần.
Một trong những sai lầm phổ biến nhất trong việc lập kế hoạch di sản là việc định danh tài sản chưa hiệu quả. Ông Boren chỉ ra rằng nhiều loại tài sản có thể được chuyển giao ngoài thủ tục tố tụng, bao gồm bảo hiểm nhân thọ và tài khoản hưu trí. Ông cũng lưu ý rằng việc không có di chúc (intestate) là một vấn đề nghiêm trọng, vì luật pháp Texas quy định tài sản sẽ được chia đều cho vợ/chồng hoặc con cái trong trường hợp không có di chúc.
Ông Boren cũng đưa ra lời khuyên về thời điểm nên xem xét lại kế hoạch di sản. Các sự kiện quan trọng như thay đổi trong mối quan hệ, ly hôn hoặc kết hôn mới, hoặc có con cái đều là những yếu tố quan trọng cần xem xét. Ông khuyến khích mọi người nên có một cuộc trò chuyện cởi mở với người thân về mong muốn phân chia tài sản, cũng như tìm hiểu về các công cụ hỗ trợ lập kế hoạch di sản.
Theo Community Impact, việc lập kế hoạch di sản không chỉ dành riêng cho người lớn tuổi, mà còn rất quan trọng đối với tất cả mọi người.
