Theo một bài báo từ Fox News, các báo cáo về hoạt động đáng ngờ liên quan đến gian lận tài chính ở Minnesota đã lên tới gần ba phần tư triệu trong năm 2024. Các trường hợp này, tập trung chủ yếu ở các quận Hennepin, Ramsey và các quận lân cận, thường xuyên chỉ ra các giao dịch không có mục đích pháp lý rõ ràng, hoạt động phối hợp giữa nhiều cá nhân, lạm dụng séc và các khoản thanh toán của chính phủ, cùng các mô hình phù hợp với gian lận có tổ chức.
Bài báo nhấn mạnh rằng những con số này không chỉ là thống kê trừu tượng mà còn phản ánh mức độ lan rộng của gian lận trong hệ thống tài chính Hoa Kỳ và lý do tại sao nó cần được xem xét như một vấn đề an ninh quốc gia chứ không chỉ là vấn đề pháp lý hay tài chính.
Các vụ bê bối gian lận gần đây liên quan đến các trung tâm chăm sóc trẻ em, nhà cung cấp dịch vụ y tế và các doanh nghiệp giả mạo khác ở Minnesota được xem là những lời cảnh báo. Gian lận thường bị coi là chi phí kinh doanh hoặc lỗi tuân thủ, nhưng thực tế, nó là một trong những con đường hiệu quả nhất để đưa tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính Hoa Kỳ. Khi tiền bất hợp pháp di chuyển tự do, nó sẽ tiếp sức cho tội phạm có tổ chức, tham nhũng và các mạng lưới làm suy yếu niềm tin và sự ổn định của công chúng.
Nhiều trường hợp gian lận ở Minnesota có thể đã được phát hiện sớm hơn, ngay từ khi các doanh nghiệp này mở tài khoản ngân hàng. Quy trình “Biết khách hàng của bạn” (KYC) yêu cầu các tổ chức tài chính phải xác minh danh tính khách hàng, hoạt động kinh doanh, dự kiến giao dịch và địa chỉ thực tế. Sự không nhất quán giữa thông tin khai báo và thực tế, chẳng hạn như một trung tâm giữ trẻ hoạt động trong một căn hộ chung cư hoặc mặt bằng trống, sẽ là những dấu hiệu cảnh báo quan trọng.
Khi các tổ chức tài chính xác định được hoạt động có dấu hiệu đáng ngờ, họ phải nộp Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) lên Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Ngân khố Hoa Kỳ. Tuy nhiên, sau khi nộp SAR, việc theo dõi và xử lý tiếp theo gặp nhiều khó khăn do khối lượng báo cáo khổng lồ, khiến các cơ quan chính phủ khó có thể xác định, ưu tiên và hành động kịp thời đối với mọi báo cáo.
Bài báo kết luận rằng dữ liệu SAR từ Minnesota là lời nhắc nhở rằng việc xem xét gian lận như một vấn đề an ninh quốc gia là điều cần thiết để bảo vệ quỹ công, niềm tin của công chúng và hệ thống tài chính.
